Como preencher a Relação de Faturamento do Banco do Brasil
A Relação de Faturamento é um documento que o Banco do Brasil (e outros bancos) pede para analisar limite de crédito, antecipação de recebíveis e capital de giro. Ela demonstra o faturamento mensal da empresa nos últimos 12 meses, separado entre vendas à vista e vendas a prazo, e precisa ser assinada pelo contador responsável.
1. Dados da empresa
O cabeçalho do documento traz razão social, CNPJ, endereço completo e, quando houver, nome fantasia. Esses dados precisam estar idênticos ao cadastro do BB para a relação ser aceita.
2. Destinatário (instituição financeira)
Identifique o banco que vai receber o documento. Para o BB, informe Banco do Brasil S.A., número do banco (001), agência e conta corrente da empresa.
3. Competências (últimos 12 meses)
O BB normalmente exige os últimos 12 meses de faturamento, mas em renovações pode aceitar apenas a competência mais recente acrescentada ao histórico já enviado. Use a competência no formato MM/AAAA.
4. Valores à vista e a prazo
- À vista: vendas recebidas no ato (dinheiro, PIX, débito, primeira parcela do cartão).
- A prazo: vendas parceladas, faturadas, boletos com vencimento futuro, demais parcelas de cartão.
- Total mensal: soma de à vista + a prazo.
5. Total acumulado
Ao final, o documento traz o total acumulado dos 12 meses. Esse número é o que o gerente usa para definir limites de operação.
6. Assinatura do contador
A relação precisa ser assinada pelo contador responsável, com nome, CRC e CPF. Sem assinatura o BB devolve.
Como o sistema simplifica
No Relação de Faturamento Fácil você cadastra a empresa uma vez, adiciona as contas bancárias e gera a relação direto em PDF para cada banco. Quando o mês vira, basta acrescentar a nova competência — o documento consolidado é regerado automaticamente com os 12 meses corretos.